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金融創新 深圳可以向他城學什么

更新時間:2018-4-17 14:58:04     來源: 南方日報
 
原標題:金融改革創新服務 深圳可以向他城學什么

  2017年12月7日,匯豐前海證券有限責任公司、東亞前海證券有限責任公司掛牌成立。 記者 朱洪波 攝

  上月底,在英國智庫Z/Yen集團與中國(深圳)綜合開發研究院共同編制的最新一期“全球金融中心指數”(GFCI)報告中,香港和上海分別以第3和第6的名次成為全球十大金融中心,北京也僅以1分之差,排在第11位。而深圳雖排位上升,但位列全球第18位。

  對于這樣的排位,深圳早已有了心理預期!吧钲诮鹑跇I增加值排在北京、上海之后,位列全國第三,但與國際國內一流金融中心相比還有一定差距!苯衲晟钲趦蓵陂g,深圳市長陳如桂答記者問時就坦言,深圳今后將主動與香港在金融人才、金融規則、監管機制等方面加強對接,突出深港兩地合作與金融開放。

  此后不久,深圳市政府印發《深圳市關于加大營商環境改革力度的若干措施》(以下簡稱“營商環境若干措施”)。不僅將“突出深港金融合作”作為營造更加開放貿易投資環境的四大重點之一,還提出爭取出臺前海深化深港金融合作政策,探索港企在前海發起或參與設立法人銀行機構、非銀行金融機構等。

  對標全球一流金融城市和國際先進經驗,深圳可以從中借鑒哪些?深港金融下一步該如何合作?

  上海的優勢

  直接對接國際金融市場,國際化程度高

  深圳與上海一直被認為是內地金融中心城市,特別是前海深港現代服務業合作區(以下簡稱“前!保┖蜕虾W杂少Q易試驗區(以下簡稱“上海自貿區”)相繼獲批成立,被認為是新一輪對外開放兩大金融“試驗田”。

  前海成立于2010年。2012年6月,國務院給予前海22條特殊政策,金融類超過1/3。同年12月7日,黨的十八大后習近平總書記考察首站來到前海,“特區中的特區”成為深圳改革開放的新地標和全國焦點。兩年之后,前海與蛇口一并被納入廣東自貿區范圍,開始擁有自貿區、深港合作區、保稅港區“三區疊加”優勢。

  而于2013年9月成立的上海自貿區,盡管誕生時間晚于前海,但很快就實現了擴區,范圍從最初的28.78平方公里海關特殊監管區,擴大到120.72平方公里,增加了陸家嘴金融片區、金橋開發片區、張江高科技片區,區內金融機構種類、數量層級進一步提升。2015年10月,上海發布《進一步推進中國(上海)自由貿易試驗區金融開放創新試點 加快上海國際金融中心建設方案》,被外界稱為“金改40條”,使上海自貿區逐步形成一個成體系的金融環境,包含離在岸業務本外幣一體化和利率匯率市場化,為境外投資者進入境內金融市場提供了更多渠道。

  “在資源整合和國際化程度上,上海是強于廣東的,這從外企數量、外資金融機構數量對比就可以看出,而廣東的影響力主要集中在港澳交流上!敝猩酱髮W博士后、深圳信息職業技術學院財經學院講師陳亮博士說,在區位功能上,上海自貿區直接對接國際金融市場,而前海則側重深港金融創新領域。

  這在上海發布的2017年外資概況數據中也得到印證:截至2017年底,上海的跨國公司地區總部數量達到625家,是中國內地最多的城市。上海自貿區全年新增實到外資60億美元,同比增長6.3%,占上海實到外資的比重升至35.3%。而廣東的外資來源地則高度集中,香港地區投資占七成。

  不過,陳亮認為,盡管上海金融機構數量多,但在活躍度上,廣東更強一些。而同為“探路者”角色的上海自貿區和前海,在金融創新上各有特色,互有優勢。前者比較注重傳統金融創新,后者則注重開拓新興金融領域!氨热缜昂3闪⒘巳珖谝患颐駹I互聯網銀行前海微眾,成立了全國第一家外資法人銀行玉山銀行,成立了首家CPEA框架下的消費金融公司、港資持股全牌照證券公司,以及成立了前海再保險公司等!

  陳亮說,深圳是科技之城、創客之都,誕生了華為、騰訊、中興通訊等國內首屈一指的高科技民營企業,信息產業是優勢產業,利于金融與科技的融合創新。此外,深圳毗鄰國際金融中心香港,使得前海在互聯網金融、區塊鏈金融、大數據、云計算、第三方支付等方面發展較快。

  普華永道2017年發布的深圳前海蛇口自貿片區第三方評估報告顯示,在金融制度改革方面,前海已可與上海自貿區媲美。

  前海的“試驗”

  成全國最大的新金融、類金融機構集聚地

  2017年12月7日,前海蛇口自貿片區藍白色標志性大拱門一側,一棟嵌著“匯豐前!钡拇髽窍氯祟^攢動,嶺南傳統的舞獅隊正起伏跳躍,“CEPA10”框架下獲得證監會核準設立的匯豐前海證券有限責任公司(以下簡稱“匯豐前海證券”)正式開業。

  作為內地首家港資控股證券公司,匯豐前海證券由香港上海匯豐銀行與前海金融控股有限公司(以下簡稱“前海金控”)共同發起成立,雙方占股比例分別為51%和49%。與之同時核準設立的,還有由東亞銀行、前海金控及另外兩家內地公司共同發起設立的東亞前海證券,東亞銀行是持股比例達49%的第一大股東。

  兩家港資控股證券公司均突破了外資不能控股和單一牌照的限制,并打破了以往外資只能和內地證券公司合資設立投行業務子公司的局限,成為前海金融改革試驗和引導頂尖香港金融機構進駐的里程碑事件。

  “在內地設立證券公司是匯豐十幾年的夢想,匯豐前海的開業,是中國資本市場對外開放的重要成果,更是前海深港金融合作的標志性成果!毕愀凵虾R豐銀行有限公司副主席兼行政總裁王冬勝說,匯豐前海將從事內地上市證券的研究及經紀服務、股票及債務發行的承銷與保薦,以及就內地和跨境的企業并購提供咨詢。

  事實上,匯豐與前海合作探索成立合資證券公司并非一蹴而就,而是經過了漫長的5年;仡欉@段過往,前海金控董事長李強依舊感慨不已:“過程起起伏伏、波折不斷,雙方共同商議對策、調動資源,相互補臺,從不放棄?梢哉f前海金控因匯豐前海而生,又陪伴其從無到有,如果這是個愛情故事的話,也是個偉大的愛情故事!

  這一用“愛情”來描述此次合作的比喻,當即引起現場深港兩地人員的喝彩和經久不息的掌聲。而這也透露出前海深港金融合作的兩個典型特點:“合作意愿強”“創新性強”。

  而在持續推進匯豐前海設立的過程中,前海金控還探索設立恒生前;、東亞前海證券、港交所前海交易平臺、前海再保險、眾惠保險、仁和保險、前海期貨等多家持牌金融機構和十幾家類金融機構,使得CEPA框架下金融業對港澳地區開放措施在前海全面落地。

  據悉,在國務院和各國家部委出臺支持前海金融創新72條政策的基礎上,前海已率先在全國推動實現跨境雙向股權投資、跨境資產轉讓、跨境人民幣貸款、跨境雙向發債和跨境雙向資金池“五個跨境”。

  截至2017年底,前海累計注冊金融類企業59463家,其中持牌金融機構227家,商業保理、融資租賃等金融相關服務機構5.9萬余家,成為全國最大的新金融、類金融機構集聚地。

  深港的合作

  前海開放創新聚焦深化深港金融合作

  盡管深港合作已日漸進入“蜜月期”,但深圳與香港在金融環境上依舊有不小差距。

  香港經濟自由轉口貿易向現代服務業成功轉型后,加上中國內地經濟起飛,以及香港政府采取了一系列金融自由化政策,大量外資銀行及跨國金融機構涌入香港,使香港金融業形成了門類齊全而發達的市場體系,健全而完善的監管制度。

  上月底最新一期的“全球金融中心指數”(GFCI)顯示,位列全球第3的香港此次評分大幅上升37分,已遠遠超過新加坡,與排名第2的紐約僅差12分。而深圳雖排位上升,但只位列全球第18。

  “在深港金融合作領域,應特別強調前海的突出作用!鄙钲谑姓䥇f港澳委員、普華永道合伙人張展豪說。匯豐大中華區首席經濟學家屈宏斌也認為,深圳要充分利用前海的自由度和空間。

  根據深圳“營商環境若干措施”,深圳下一步將爭取出臺前海深化深港金融合作政策,推進前海金融新一輪開放創新。同時進行至少四項探索,包括探索符合條件的港資主體在前海發起或參與設立法人銀行機構、非銀行金融機構;探索放寬在前海設立港資保險公司條件;探索在前海開展跨境人民幣信貸資產轉讓業務;探索證券期貨經營機構在前海開展跨境經紀、跨境資產管理業務,爭取開展前海證券期貨經營機構參與境外證券期貨和衍生品交易試點。

  目前,我國自貿區內首個基金小鎮“前海深港基金小鎮”的建設已進入收尾階段,預計今年6月份將正式開園運營。截至目前,瑞士銀行、東亞聯豐、港中旅、高毅資產、高瓴資本、天圖資本等超過60家國內外知名財富管理機構已有入駐意向。工商銀行、交通銀行、普華永道、中信證券、國信證券、華泰證券等十幾家第三方金融服務機構則已達成戰略合作協議。

  前海管理局局長杜鵬表示,前海將盡快出臺相關優惠政策,降低入駐企業的成本。(記者 張瑋)

 
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